En el Grup Caixa d'Enginyers, les inversions socialment responsables (ISR) han estat una prioritat des de fa molts anys. Al tancament de 2020, el volum gestionat en inversions ISR va ser de 407 milions d'euros, un 12 % més que els fons d'inversió i els plans de pensions gestionats el 2019 sota aquesta filosofia d'inversió.
Des de l'inici de la seva activitat, el Grup Caixa d'Enginyers ha donat prioritat a la inversió socialment responsable (ISR). El 2006, l'Entitat va registrar un fons d'ISR i va ser una de les primeres entitats bancàries a fer-ho i la primera a Espanya.
La inversió socialment responsable és aquella que incorpora criteris ètics, socials i ambientals (aspectes ASG) en el procés de presa de decisions d'inversió, de manera complementària als criteris financers tradicionals. Aquests criteris aporten una visió qualitativa de les empreses, per la qual cosa no només es tenen en compte els seus resultats econòmics i financers o les seves expectatives de creixement, sinó també quines són les seves polítiques de bon govern, les seves actuacions amb la societat i el grau d'integració de mesures per a la preservació de l'entorn i el medi ambient. Aquesta anàlisi permet reduir riscos en la inversió, així com contribuir que l'impacte de la inversió sigui positiu.
Des de 2014, Caixa Enginyers Gestió està adherida als Principis per a la Inversió Responsable (PRI) de les Nacions Unides, principis d'inversió responsable sota la supervisió de la Iniciativa Financera del Programa de les Nacions Unides per al Medi Ambient i el Pacte Mundial de les Nacions Unides.
El juny de 2020, Caixa d'Enginyers es va adherir a la Iniciativa Financera del Programa de les Nacions Unides per al Medi Ambient (UNEP FI). L'objectiu d'aquesta iniciativa és crear un sector financer que tingui un impacte positiu i serveixi les persones i el planeta.
La UNEP FI promou sis principis de banca responsable, els objectius dels quals són:
L'Entitat és membre de Spainsif des de 2013. Es tracta d'una associació sense ànim de lucre la voluntat de la qual és fomentar la integració de criteris ambientals, socials i de bon govern en les polítiques d'inversió per promoure la ISR a Espanya.
Més d'un terç del patrimoni sota gestió tant en fons com en plans segueix criteris d'inversió socialment responsables.
A més de disposar de productes específics en ISR, per a la resta de productes que no tenen aquesta qualificació, Caixa d'Enginyers Gestió aplica criteris d'exclusió, com la no inversió en el deute sobirà de països que estiguin classificats amb un índex de desenvolupament humà mitjà o baix segons l'ONU, així com en les empreses fabricants d'armes, explosius o vehicles militars; fabricants de components específics per a la indústria militar; fabricants de tabac; i altres companyies els ingressos de les quals provenen en més d'un 30 % del sector del tabac.
El resultat és que durant el 2020 més d'un terç del patrimoni sota gestió en fons i plans segueix criteris d'inversió socialment responsables que, a més, estan certificats per AENOR com a productes financers socialment responsables. L'Entitat vol anar més enllà i, a través del seu pla Horitzó Sostenible, es compromet a desenvolupar noves mesures de banca responsable —com la incorporació d'un ràting de transició energètica per a la cartera d'inversió—, a doblar el nombre d'inversió creditícia sostenible i a assolir el 50 % del patrimoni gestionat en fons d'inversió i plans de pensions ISR. La política d'inversions segueix, per a tots els fons administrats pel Grup, els PRI promoguts per la UNEP FI i el Pacte Mundial de les Nacions Unides.
Com a mostra de l'esmentat anteriorment, s'han ofert als socis i sòcies diferents productes, com el fons d'inversió Fonengin ISR, FI, i el pla de pensions ISR CI Global Sustainability ISR, PP. Així mateix, el 2019, es va fer un pas definitiu per millorar les condicions de vida en el planeta mitjançant la creació del fons CdE ODS Impact ISR, FI, que busca implementar en la seva inversió els ODS.
També cal destacar que el 2016 es van desenvolupar el CI Climate Sustainability ISR, PP ( primer pla de pensions climàtic d'Espanya), y el 2017 el CI Environment ISR, FI (primer fons temàtic centrat en el medi ambient).
Fons d'inversió
Plans de pensions
«Els nostres fons ISR tenen un impacte mesurable. De fet, monitorem el percentatge de les estratègies ISR que contribueixen a assolir els ODS. A més, amb l'objectiu de saber-ho de manera més tangible, ens hem fixat a curt i mitjà termini determinar quants milions d'euros de les vendes de cada companyia repercuteixen en cada ODS».
Xosé Garrido, actual gestor del Fonengin ISR, FI
El Grup Caixa d'Enginyers té el clar propòsit de promoure, a través de la inversió en empreses, la lluita contra el canvi climàtic. Amb aquest objectiu, el 2017, l'Entitat va crear el CE Environment ISR, en el qual s'apliquen els principis d'inversió responsable i de sostenibilitat del Grup i s'inverteix en aquelles empreses que tenen un compromís clar per cuidar el medi ambient.
Els criteris que utilitza el CE Environment ISR es gestionen per mitjà d'un model d'inversió orientat a obtenir rendibilitat sostenible des de les perspectives següents:
El Fonengin ISR és el primer fons d'inversió socialment responsable del Grup Caixa d'Enginyers i compta amb la màxima distinció en la classificació de sostenibilitat que ofereix Morningstar. Es tracta d'un fons mixt de renda fixa internacional que promou les inversions socialment responsables integrant els criteris ambientals, socials i de governança (ASG) en l'anàlisi financera tradicional i afavorint les inversions sostenibles a llarg termini.
El Fonengin ISR monitora la repercussió que genera amb la seva inversió socialment responsable a través del reporting que analitza l'impacte de la seva cartera d'inversions.
Generació d'impactes positius |
Fonengin ISR |
MSCI World |
Diferència |
Percentatge dels ingressos de les empreses en cartera que contribueixen a solucions d'impacte sostenible durant l'exercici 2020. |
17,40 % |
6,90 % |
+10,5 % |
Ingressos anuals generats per les companyies de la cartera en productes i serveis que proporcionen solucions d'impacte sostenible per cada milió de dòlars d'inversió en el Fonengin ISR o en l'índex durant l'exercici 2020. |
91.969 $ |
51.865 $ |
+40.104 $ (+77 % respecte |
El CdE ODS Impact ISR té un impacte positiu en el compliment dels ODS i dona prioritat a les empreses el negoci de les quals contribueix a complir-los. Amb això s'aconsegueix:
Aquest fons inverteix prenent com a referència l'Agenda 2030 per al Desenvolupament Sostenible i incideix sobre tres dels seus objectius.
El 83 % de la cartera corporativa del CdE ODS Impact ISR té un impacte positiu en un o més ODS. Una inversió d’1.000.000 d'euros en el CdE ODS Impact ISR genera 335.026 euros d'impacte positiu en els ODS.
EDUCACIÓ |
AIGUA |
INFRAESTRUCTURA |
Igualtat de gènere en l'accés a l'educació i l'accés gratuït a l'educació primària i secundària, i increment del nombre de beques en països en desenvolupament. Quan les persones accedeixen a una educació de qualitat, augmenten les seves possibilitats d'escapar de la pobresa. A més, l'educació contribueix a reduir les desigualtats socials i a aconseguir la igualtat de gènere. |
Ús eficient dels recursos hídrics, accés universal i assequible a l'aigua potable, millora de la qualitat de l'aigua i reducció de la contaminació. |
Desenvolupament d'infraestructures sostenibles que donin suport al desenvolupament econòmic, transició cap a processos industrials nets i sostenibles, i augment de l'accés a internet i a la tecnologia en països en desenvolupament. |
El Grup Caixa d'Enginyers considera que el suport a la descarbonització de l'economia té una gran importància estratègica, per la qual cosa impulsa projectes i inversions que contribueixen a una societat poc intensiva en l'ús de carboni.
Amb el CE Climate Sustainability ISR, en el camí cap a la jubilació es deixa una petjada sostenible a través d'una inversió responsable i sostenible en empreses compromeses amb el respecte del medi ambient. Amb el model d'assessorament en previsió del Grup Caixa d'Enginyers, s'acompanya els socis i sòcies en les seves decisions perquè aconsegueixin els objectius de pensió per a la seva jubilació, i es posa a la seva disposició tota l'experiència i el coneixement de l'Entitat, amb un model propi que segueix la línia del compromís de servei i la responsabilitat que s'adquireix amb el conjunt de la base social.
Els criteris per a aquests plans de pensions es divideixen en els àmbits següents:
A través del CE Global Sustainability ISR, s'inverteix fins a un màxim del 30 % en actius de renda variable seleccionant companyies internacionals incloses en índexs que utilitzen criteris extrafinancers (ètics, socials, mediambientals i de responsabilitat social corporativa).
El pla de pensions Global Sustainability ISR compte amb la certificació d'AENOR a Espanya, que reconeix l'enfocament social i mediambiental de la seva inversió.
Una altra fita destacable de 2020 ha estat l'adhesió de Caixa d’Enginyers a la iniciativa Tobacco-Free Finance Pledge. D'aquesta manera, és la primera entitat bancària i el primer fons de gestió d'Espanya a unir-se a aquesta iniciativa.
Per difondre el nostre esperit de responsabilitat social i ambiental, el Grup Caixa d'Enginyers organitza diferents activitats de difusió. De l’any 2020, cal destacar les següents activitats de difusió de les pràctiques ISR.
Dins del programa d'actes per a socis, s'han organitzat dues trobades digitals sobre les finances sostenibles: «Inversió socialment responsable i rendibilitat en temps de COVID10» i «La inversió socialment responsable, un valor refugi en temps de COVID-19». Així mateix, Caixa Enginyers Gestió i Caixa Enginyers Vida van participar en la trobada virtual durant la Setmana de la Inversió Socialment Responsable, organitzada per Spainsif.
El febrer de 2020, Caixa Enginyers Gestió va col·laborar en l'Informe Montreal Pledge, sorgit a iniciativa dels PRI, amb l'objectiu de promoure la reducció de la petjada de carboni en les inversions.
El Grup Caixa Enginyers Gestió ha adquirit el compromís de publicar anualment la petjada de carboni de les inversions que gestiona mitjançant fons d'inversió.
Una altra fita destacable de 2020 ha estat l'adhesió de Caixa d’Enginyers a la iniciativa Tobacco-Free Finance Pledge. D'aquesta manera, és la primera entitat bancària i el primer fons de gestió d'Espanya a unir-se a aquesta iniciativa.
Es tracta d'un programa de Tobacco Free Portfolios, desenvolupat en col·laboració amb la Iniciativa de Finances del Programa de les Nacions Unides per al Medi Ambient (UNEP FI), els Principis per a una Assegurança Sostenible (PSI) i els Principis per a la Inversió Responsable (PRI), en el qual participen 153 institucions internacionals de 22 països.
L'objectiu de Tobacco-Free Finance Pledge és ajudar a reduir el consum de tabac al món gràcies a la capacitat d'actuació que té el sector financer a través de les seves inversions. Per a això, promou diverses accions com destacar el lideratge de les institucions financeres que han implementat polítiques de finançament sense incorporar el sector del tabac i impulsar que altres ho facin, catalogar el tabac en l'agenda corporativa com a producte i indústria d'alt risc i eliminar oportunitats per a possibles col·laboracions, desvincular les associacions financeres i corporatives amb les empreses d'aquest sector, sensibilitzar les institucions financeres sobre el paper essencial que han d'exercir per ajudar a un control efectiu del consum d'aquest producte i incentivar la transició cap a polítiques financeres lliures d'aquest sector.
Climate Action 100+ és una iniciativa dels inversors per garantir que els emissors corporatius més grans de gasos amb efecte d'hivernacle (GEH) prenguin les mesures necessàries en relació amb el canvi climàtic. Les empreses inclouen cent emissors d'importància sistèmica, que representen dos terços de les emissions industrials globals anuals, juntament amb unes altres seixanta companyies que es consideren importants per impulsar la transició cap a una energia neta.
Climate Action 100+ requereix que els inversors firmin la declaració de compromís. La declaració pública exposa el compromís i les expectatives dels signataris, que també poden ser accionistes de les companyies focus de la iniciativa. Fins a la data, ha estat firmada per més de tres-centes vint entitats de dotzenes de països, que en conjunt gestionen més de 33 bilions de dòlars dels Estats Units.
Les entitats signants de Climate Action 100+ estan sol·licitant a les juntes directives i a l'alta gerència de les companyies que:
Abans de començar ...
Utilitzem cookies pròpies i de tercers per a fins analítics i per mostrar-te publicitat personalitzada en base a un perfil elaborat a partir dels teus hàbits de navegació (per exemple, pàgines visitades). Fes clic AQUÍ per a més informació. Pots acceptar totes les galetes prement el botó "D'acord" o configurar-les o rebutjar el seu ús prement el botó "Configurar". ACCEPTAR I CONTINUAR Configura galetes
